O Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) fechou 2020 com desembolso nominal recorde em sua história: R$ 2,85 bilhões, alta de 118% em relação a 2019. Do total liberado, 73% se deram por meio de recursos próprios, 26% foram provenientes de repasses de outras instituições e 1% de recursos de fundos. O segmento que apresentou o maior crescimento do desembolso foi o de micro e pequenas empresas, que recebeu R$ 906,2 milhões, mais de quatro vezes (+343%) o liberado em 2019 e, também, recorde na história do Banco.

Em 2020, o BDMG atendeu 13.462 clientes, entre empresas e prefeituras, alta de 165% sobre 2019 e mais um recorde histórico. Estes clientes estiveram distribuídos em 686 cidades, 85% delas com IDH menor do que a média brasileira.

“Os resultados recordes, especialmente os voltados para micro e pequenas empresas, demonstram que o BDMG tem cumprido seu mandato de banco de desenvolvimento neste cenário desafiador, desencadeado pela pandemia. Conseguimos equilibrar a alta demanda por crédito com a necessidade de preservação da solidez financeira da instituição”, afirma Sergio Gusmão, presidente do banco. 

RECURSOS CAPTADOS

Outro recorde batido pelo BDMG, em 2020, refere-se ao volume de recursos captados no mercado: R$ 2,3 bilhões, visando dar lastro financeiro para a manutenção ou estruturação de novas linhas de crédito. As captações se deram com intituições internacionais como Fonplata, Banco Cargill, Agência Francesa de Desenvolvimento, além da negociação com o Banco Europeu de Investimento para a flexibilização de recursos já captados para uso nos programas emergenciais relacionados à Covid-19.

A última destas operações no mercado internacional ocorreu em 29/12/20, na Bolsa de Nova Iorque, quando o BID Invest adquiriu US$ 50 milhões em Titulos Suntentáveis emitidos pelo BDMG. Foi a primeira vez que um banco público brasileiro emitiu um título deste tipo, que é destinado ao  financiamento de projetos com enfoque ambiental e/ou social de empresas de todos os portes e municípios.

PANDEMIA – PLANO DE AÇÃO

Desde a decretação oficial da pandemia, em março, o BDMG movimentou-se para ajustar seu portfólio de produtos à nova realidade, provendo maior liquidez ao mercado. “Reduzimos nossas taxas, ampliamos os prazos de pagamento, abrimos um programa de renegociação de dívidas, criamos ou ampliamos programas de crédito focados em micro e pequenas empresas e também criamos condições exclusivas para empresas do setor da saúde. Vale destacar também que, por meio de nossa plataforma digital, o micro e pequeno empresário pôde requisitar crédito de forma online, com mais agilidade e menos burocracia”, destaca Sergio Gusmão.

O BDMG também foi a 2ª instituição financeira do país a aderir ao Pronampe, programa de crédito do Governo Federal de apoio às micro e pequenas empresas e firmou uma parceria com o Sebrae para oferecer capacitações em gestão financeira gratuitamente a seus clientes.

IMPACTO DOS FINANCIAMENTOS  

Com base na metodologia Insumo-Produto, da Fundação João Pinheiro, estima-se que a atuação do BDMG, até o mês de novembro de 2020 (último dado disponível), tenha estimulado 25.140 empregos e adicionado R$ 913,6 milhões à produção mineira, além da geração de R$ 70,5 milhões de ICMS.

Cerca de 57% do volume total desembolsado em 2020 tiveram sua destinação associada a pelo menos um dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS), agenda global das Nações Unidas que orienta a estratégia de atuação do banco. Neste contexto, destacam-se os desembolsos de R$ 97,8 milhões para projetos de energia renovável (especialmente fotovoltaica), superiores em 67% aos de 2019. Quando em operação, estes projetos permitirão um aumento de 32 MW na capacidade instalada de energia no estado, o suficiente suprir o consumo de mais de 28 mil domicílios/ano e evitar a emissão de mais de 6.000 tCO2e/ano. 

SAÚDE E EMPREENDEDORISMO FEMININO 

Em função da pandemia, o BDMG estruturou linhas especiais de crédito para o atendimento ao setor de saúde que contribuíram para que o desembolso para as empresas vinculadas a este segmento alcançasse R$ 185,1 milhões. Estes financiamentos foram destinados à criação e manutenção de leitos hospitalares, centros de saúde assistida, além de apoiarem a produção de kits de diagnóstico para a Covid-19, luvas descartáveis e outros materiais.

Outro destaque, igualmente sintonizado com os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável, foram os desembolsos por meio da linha de crédito Empreendedoras de Minas. Voltada para micro ou pequenas empresas lideradas por mulheres, a iniciativa contemplou 789 empresas em 201 municípios, para as quais foram destinados R$ 31,2 milhões em 2020.

O BDMG – Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais efetivou, nesta terça-feira (29/12), a primeira emissão da história de Títulos Sustentáveis (ou “Sustainable Bonds”) realizada por um banco público brasileiro. A operação ocorreu na Bolsa de Nova Iorque, no valor de US$ 50 milhões – o equivalente a cerca de R$ 260 milhões no câmbio atual. O objetivo é viabilizar o financiamento, por parte do banco mineiro, de projetos com enfoque ambiental e/ou social de empresas de todos os portes e municípios do estado. O BID Invest – banco multilateral pertencente ao Grupo BID – adquiriu a totalidade dos títulos.

Em 2021, os recursos provenientes destes títulos deverão se transformar em linhas de crédito para projetos alinhados aos Objetivos do Desenvolvimento Sustentável (ODS) da ONU, beneficiando não apenas iniciativas ambientais – como já fazem os já consagrados “Títulos Verdes” ou “Green Bonds” – mas também iniciativas sociais. Ou seja, os Títulos Sustentáveis poderão financiar tanto projetos de eficiência energética, energia renovável ou gestão de resíduos, como também de saneamento, urbanização, saúde ou educação, por exemplo.

“A recuperação econômica via desenvolvimento sustentável está no centro da estratégia do BDMG. Neste contexto, os Títulos Sustentáveis são um novo e sofisticado instrumento financeiro. A primeira emissão deste tipo de papel por um banco público brasileiro, realizada pelo BDMG, certamente trará novas oportunidades para o financiamento de uma nova economia, mais sustentável e inclusiva. E, nesse processo, a parceria com o Grupo BID foi fundamental, tanto na preparação para a emissão desses títulos, quanto em sua aquisição”, afirmou Sergio Gusmão, presidente do BDMG.

“Esta é uma operação emblemática no âmbito do esforço do Grupo BID em promover o mercado de títulos sustentáveis no Brasil. Parece-nos proveitoso aproveitar a exigência crescente dos investidores com relação ao bom uso dos seus recursos para mobilizar capital para investimentos estratégicos para o desenvolvimento do país”, comentou Morgan Doyle, representante do Grupo BID no Brasil.

O que são “Títulos Sustentáveis” ou “Sustainable Bonds” 

Um bond é o equivalente a um “título de dívida” com o objetivo de captar recursos para ações ou investimentos. Ou seja, uma empresa ou agente público emite um título de determinado valor com o compromisso, registrado em contrato, de reembolsar o comprador dentro do período estabelecido e com correção indicada no documento. O emissor recebe os recursos e pode aplicá-los onde planejou.

Um Título Sustentável ou Sustainable Bond funciona da mesma forma, só que o emissor se compromete a utilizar o montante em projetos relacionados às esferas ambiental e/ou social. No caso desta operação específica, o BID Invest adquiriu os Títulos Sustentáveis emitidos pelo BDMG. Este, por sua vez, vai direcionar os recursos obtidos para linhas de crédito voltadas ao financiamento de projetos sustentáveis de empresas e municípios mineiros.

O Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) firmou um contrato com o Banco de Desenvolvimento da América Latina (CAF) visando à disponibilização de US$ 100 milhões (equivalente a cerca de R$ 510 milhões na cotação atual). A captação foi concluída nesta sexta-feira (18/12), com a efetivação do desembolso, em única parcela, do banco multilateral para o banco mineiro.

A estratégia do BDMG é que os recursos sejam alocados em linhas de crédito para micro, pequenas e médias empresas do estado, com prazos de pagamento de até seis anos, visando minimizar os efeitos socioeconômicos causados pela pandemia e reativar a recuperação econômica.

De acordo com Sergio Gusmão Suchodolski, presidente do BDMG, o banco tem buscado abrir oportunidades para diversificar a origem dos recursos que integram suas linhas de crédito. “Nos dois últimos anos, intensificamos as parcerias com organismos internacionais de fomento, como o CAF, visando atrair recursos para reforçar o patamar de liquidez do empreendedor e apoiar a recuperação econômica do estado”, afirmou.

Conforme Jaime Holguín, representante do CAF no Brasil, a instituição vem atuando de forma anticíclica para apoiar os países da região a mitigar os efeitos da pandemia e apoiar no processo de reativação econômica. “Durante o ano desafiador de 2020, o CAF intensificou a atuação com os bancos e agências de desenvolvimento no Brasil e esta nova operação com o BDMG reforça a estratégia da instituição de dirigir recursos as micros, pequenas e médias empresas da região em vista de assegurar que os recursos cheguem à última milha”, afirmou.

O CAF, que é o segundo banco multilateral que mais opera financiamentos na América Latina, foi o primeiro multilateral a assinar um contrato de empréstimo com o BDMG, em 2013, também no valor US$100 milhões. Estima-se que mais de 5 mil empresas tenham sido contempladas até 2015, quando o desembolso destes recursos foi concluído.

Nos primeiros 11 meses de 2020, em função da alta demanda gerada pelos impactos da pandemia, o BDMG atendeu cerca de 13 mil micro, pequenas e médias empresas, para as quais foram destinados recursos de origens diversas no montante de R$ 1,58 bilhão. O volume é recorde na história do banco e 341% maior do que o desembolsado para estes segmentos, no mesmo período de 2019.

Sobre o BDMG

O BDMG é uma instituição financeira que integra o sistema econômico de Minas Gerais. Com 58 anos de atividade, o banco oferece crédito a empresas privadas de todos os portes, atuando também no financiamento a municípios e na estruturação de projetos. A estratégia do BDMG está ligada aos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável, na busca contínua por gerar impacto socioeconômico positivo. Neste sentido, destacam-se ações de estímulo à economia verde, inovação, empreendedorismo feminino, microcrédito, infraestrutura urbana, entre outras. Saiba mais em www.bdmg.mg.gov.br.

Sobre o CAF

O CAF – Banco de Desenvolvimento da América Latina – tem a missão de promover o desenvolvimento sustentável e a integração regional, por meio do financiamento de projetos nos setores público e privado, prestação de cooperação técnica e outros serviços especializados. Fundado em 1970 e atualmente composto por 19 países – 17 da América Latina e Caribe, juntamente com Espanha e Portugal – e 14 bancos privados, é uma das principais fontes de financiamento multilateral e um importante gerador de conhecimento para a região. Mais informações em www.caf.com.