O presidente do Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG), Sergio Gusmão, firmou nesta quinta-feira (5/3), em Montevidéu, um acordo entre a instituição e o Fonplata, banco de desenvolvimento multilateral formado por Argentina, Bolívia, Brasil, Paraguai e Uruguai. O memorando prevê disponibilizar ao BDMG – até o fim do 1º semestre, quando o contrato definitivo deverá ser assinado – recursos de US$ 36 milhões durante um período máximo de oito anos, visando estruturar linhas de crédito para municípios mineiros.

Com a operação, o BDMG será o primeiro banco público brasileiro a acessar os recursos do Fonplata. “Estamos focados em criar oportunidades de diversificação da origem dos nossos recursos, o que envolve ampliarmos o relacionamento com os bancos multilaterais de fomento. Neste contexto, esta parceria é mais um passo para inserir o BDMG no cenário mundial do mercado de crédito”, afirma Gusmão.

A assinatura ocorreu durante o I Fórum de Integração e Desenvolvimento, organizado pelo Fonplata e pela revista Latin Finance, no Uruguai. O evento reúne os setores público e privado, representantes de bancos de desenvolvimento, organizações internacionais, investidores e financiadores de desenvolvimento.

Em outubro de 2019, o BDMG já havia dado um passo consistente no mercado internacional, realizando a maior captação internacional de sua história: 100 milhões de euros, provenientes do Banco Europeu de Investimento (BEI), para investimentos com prazos de 10 anos. A primeira parcela destes recursos, de 8,5 milhões de euros, acaba de ser liberada. Os recursos são destinados ao financiamento de projetos de energia solar que poderão ser aplicados em todo o estado.

O Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) melhorou ainda mais o acesso a crédito para micro e pequenas empresas (MPEs) lideradas por mulheres. A taxa de juros inicial da linha Empreendedoras de Minas – que em outubro do ano passado já havia sido reduzida de 1,13% para 0,95% ao mês – terá uma nova redução durante março, quando se comemora o Dia Internacional da Mulher: 0,80% ao mês.

O financiamento pode ser pago em até 48 parcelas fixas, com carência de até três meses. “Estas reduções de taxa reforçam o empenho do BDMG em apoiar o empreendedorismo feminino em Minas com crédito mais acessível. Queremos estimular ainda mais as oportunidades de igualdade de gênero em nossa sociedade, alinhando o perfil de nossos financiamentos com os Objetivos do Desenvolvimento Sustentável propostos pela ONU”, afirma o presidente do BDMG, Sergio Gusmão.

Voltada para capital de giro, a linha Empreendedoras de Minas do BDMG foi lançada em março de 2018. Desde então, foram desembolsados R$ 61 milhões – R$ 32,5 milhões somente em 2019 – para 1.814 empresas situadas em mais de 291 municípios mineiros.

Como obter o crédito

Podem acessar ao crédito empresas mineiras com participação societária feminina igual superior a 50% do capital social, há pelo menos seis meses. Para fazer a contratação, as empreendedoras podem fazer uma simulação de forma ágil e sem burocracia por meio da plataforma BDMG Digital, disponível no site do banco: www.bdmg.mg.gov.br, ou procurar os diversos correspondentes bancários presentes em todas as regiões do estado.

O Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) fechou 2019 com um desembolso total de R$ 1,3 bilhão, alta de 2,2% em relação ao ano anterior. O montante estimulou a geração de 22,6 mil empregos e adicionou R$ 974,6 milhões na economia mineira, além resultar em uma arrecadação de R$ 44,2 milhões em ICMS. No período, o Banco atendeu 5.083 empresas de todos os portes e prefeituras – alta de 6% sobre 2018 –, fechando o ano com pelo menos um cliente ativo em 87% das cidades mineiras.

“Embora o cenário econômico ainda seja desafiador para economia mineira, o BDMG conseguiu ampliar o alcance e o volume de seus financiamentos, preservando sua solidez financeira. Revisamos nossa prateleira de produtos para tornar o crédito ainda mais acessível, beneficiando tanto as cadeias produtivas tradicionais, quanto as mais inovadoras, ligadas, por exemplo, à economia sustentável. Ao mesmo tempo, aprofundamos o relacionamento com instituições nacionais e internacionais que possuem o mesmo DNA do Banco, a fim de diversificar a origem dos nossos recursos”, analisa Sergio Gusmão, presidente do BDMG.

ORIGEM DE RECURSOS

Os desembolsos realizados com recursos próprios representaram 56% (R$ 734 milhões) das liberações totais, enquanto 42% (R$ 549 milhões) foram provenientes de repasses de outras instituições. As operações que utilizaram recursos de fundos representaram 2% (R$ 26 milhões) das liberações e tiveram como fonte a FAPEMIG e Fundação Renova.

Com a estratégia de prospectar oportunidades de recursos, o BDMG firmou várias parcerias com os organismos multilaterais. Em 2019, um contrato firmado com o Banco de Investimento Europeu (BEI) garantiu crédito de 100 milhões de euros para financiar projetos de geração de energia limpa e eficiência energética. Foi a maior captação internacional da história do Banco. O BDMG assinou ainda acordos de entendimento com a IFC, braço de investimentos do Grupo Banco Mundial; com o Fonplata – Banco de Desenvolvimento; com a Companhia Espanhola de Financiamento ao Desenvolvimento (COFIDES), entre outros, visando pavimentar eventuais contratos para financiamento de projetos públicos e privados.

Em relação à performance interna, o BDMG encerrou o ano passado com lucro líquido de R$ 84 milhões e patrimônio líquido de R$ 1,8 bilhão. A agência de classificação de riscos Standard and Poor’s (S&P) elevou a perspectiva do BDMG de negativa para estável, além reafirmar os ratings da instituição: ‘B’ na escala global e ‘brA-‘ na escala nacional.

DESEMBOLSOS POR SETOR

Municípios

Ao longo do ano, foram desembolsados R$ 127,5 milhões para projetos de 182 municípios mineiros, valor 3,8% maior que o desembolsado no mesmo período de 2018. Do total de municípios atendidos, 41% apresentam IDHM inferior à média de Minas Gerais. Além disso, foi lançado o Edital de Municípios, com valor disponibilizado de R$ 200 milhões.

Micro e pequenas empresas (MPEs)

Por meio do BDMG Digital – plataforma online de concessão de crédito, pioneira no Brasil – o Banco destinou R$ 172 milhões às MPEs em 2019, crescimento de 10,5% frente a 2018. Também em 2019, o BDMG Digital registrou cerca de 600 mil acessos, um recorde histórico, com crescimento de 54% em relação a 2018.

Empreendedorismo feminino

Com o objetivo de apoiar as MPEs lideradas por mulheres, um dos produtos também disponíveis é o Empreendedoras de Minas. Nessa linha, que representa 19% do volume desembolsado em 2019 através do BDMG Digital, desembolsou-se R$ 61 milhões desde seu lançamento em 2018. Desses, R$ 32,5 milhões foram desembolsados somente em 2019, atendendo a 977 empreendedoras (25% a mais do que em 2018) em 220 municípios mineiros, sendo 40 municípios com IDHM inferior à média do estado.

Agronegócio

A cadeia do agronegócio foi o destino de R$ 628 milhões do BDMG no ano passado, 12,4% a mais do que no ano anterior. Os financiamentos foram realizados por meio de linhas com recursos do BNDES, do Funcafé e de Letras de Crédito do Agronegócio (LCA).

Energia limpa

O incentivo à geração de energia limpa é um dos elementos centrais da estratégia do BDMG. No ano passado, os desembolsos para projetos de geração de energia solar fotovoltaica triplicaram em relação a 2018, chegando a R$ 53 milhões. O número de usinas solares financiadas pelo Banco mais que dobrou em 2019, passando de 25 para 54. A capacidade de geração dos empreendimentos financiados em 2019 chega a 45,8 GW/ano, o suficiente para abastecer 23,8 mil domicílios. Cerca de 78% das liberações para projetos de energia solar foram para o Norte de Minas, uma das áreas mais carentes do Estado. 

Inovação 

Para financiar projetos de inovação (aqueles que propõem melhorias de processos, produtos e serviços por meio da tecnologia), o BDMG desembolsou no ano passado R$ 51,5 milhões em crédito para 27 novos projetos, em parcerias com a Fapemig, BNDES e Finep, alta de 21% em relação a 2018. Outra importante iniciativa é o Hubble – hub com sede no BDMG, em parceria LM Ventures e Banco Olé -, que reúne startups de tecnologia. Em 2019, as 15 empresas participantes faturaram juntas R$ 8,3 milhões e cresceram em média 107,8%, em relação a 2018. Foram gerados 81 empregos diretos e conquistados R$ 7,5 milhões em investimento.